بهترین ارزهای دیجیتال بر پایه طلا در سال ۲۰۲۴

طلا از گذشته تا کنون به عنوان یک پناهگاه امن برای حفظ ارزش پول در برابر نوسانات اقتصادی شناخته شده است؛ اما همواره نگهداری و انتقال طلا به صورت فیزیکی با چالش ‌های امنیتی زیادی همراه بوده است. با توجه به این مشکل و همچنین رفع چالش های دیگر، ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا مانند ارز پکس گلد، تتر گلد، گلد کوین، دیجیکس گلد، کینسیس گلد، ملد گلد و تی گلد با بهره ‌گیری از فناوری بلاکچین این چالش ‌ها را برطرف کرده و امکان سرمایه‌ گذاری آسان ‌تر، ایمن ‌تر و شفاف ‌تر در بازار طلا را فراهم می‌ کنند.

ارزدیجیتال بر پایه طلا چیست؟

 در واقع خرید ارزهای دیجیتال بر پایه طلا، مشابه خرید طلای فیزیکی است با این تفاوت که به صورت دیجیتالی و خیلی سریع ‌تر انجام می ‌شود. این رمزارزها به سرمایه‌ گذاران امکان می ‌دهند تا در هر زمان از شبانه روز و در هر نقطه از جهان، به بازار طلا دسترسی داشته باشند و بدون نگرانی از نگهداری فیزیکی طلا، در این بازار سرمایه گذاری کنند.

معرفی ارزهای دیجیتال برتر با پشتوانه طلا برای سرمایه گذاری

رمزارز با پشتوانه طلا، نوعی ارز دیجیتال است که ارزش آن به طور مستقیم به قیمت طلا گره خورده است. به این معنا که برای هر واحد از این رمزارز، مقدار مشخصی طلا به عنوان پشتوانه در خزانه ‌های امن نگهداری می ‌شود. این ویژگی باعث می‌ شود که ارزش این رمزارزها نسبت به سایر ارزهای دیجیتال نوسانات کمتری داشته باشد و به سرمایه‌ گذاران احساس امنیت بیشتری بدهد.

 در واقع خرید ارزهای دیجیتال بر پایه طلا، مشابه خرید طلای فیزیکی است با این تفاوت که به صورت دیجیتالی و خیلی سریع ‌تر انجام می ‌شود. این رمزارزها به سرمایه‌ گذاران امکان می ‌دهند تا در هر زمان از شبانه روز و در هر نقطه از جهان، به بازار طلا دسترسی داشته باشند و بدون نگرانی از نگهداری فیزیکی طلا، در این بازار سرمایه گذاری کنند.

اگرچه سرمایه ‌گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا جذاب است، اما انتخاب توکن ‌های نامناسب می ‌تواند ریسک سرمایه‌ گذاری را به شدت افزایش دهد. در حال حاضر ارزهای دیجیتال زیادی هستند که ادعا می کنند دارای پشتوانه طلا هستند، اما واقعیت این است که همه آن ‌ها از ویژگی ‌های لازم برای یک سرمایه ‌گذاری امن و مطمئن برخوردار نیستند. به همین دلیل آشنایی با ویژگی ‌های مختلف توکن ‌ها و مقایسه آن‌ها با یکدیگر برای انتخاب بهترین گزینه در سبد سرمایه ‌گذاری، امری ضروری است. لیستی از بهترین ارزهای دیجیتال بر پایه طلا که دارای پشتوانه طلا می باشند عبارتند از:

• پکس گلد (PAXG)
• تتر گلد (XAUT)
• گلد کوین (GLC)
• دیجیکس گلد (DGX)
• کاینسیس گلد (KAU)
• ملد گلد (GOLD$)
• تی گلد (TXAU)
• پرث مینت گلوبال (PMGT)
• آراس گلد (AWG)
• کش تلکس (CTLX)

پکس گلد (PAXG)

برای اینکه بدانید پکس گلد چیست، باید گفت که یک توکن ERC-20 با پشتوانه فیزیکی طلا است که توسط کمپانی پکسوس (Paxos) راه اندازی شده است. این توکن با هدف حل چالش‌ های مرتبط با نگهداری و مدیریت فیزیکی طلا و همچنین فراهم کردن امکان سرمایه ‌گذاری در طلا به صورت دیجیتال ایجاد شده است. نکته قابل توجه این است که برخلاف نگهداری فیزیکی طلا، پکس گلد هیچ هزینه نگهداری یا ذخیره ‌سازی ندارد و تنها کارمزد ناچیزی برای تراکنش ‌ها دریافت می ‌شود.

پکس گلد بر روی شبکه اتریوم ساخته شده و امنیت آن با الگوریتم اثبات کار (POW) تامین می شود؛ به همین دلیل با استفاده از کیف پول‌ های اتریوم و پلتفرم‌ های مبتنی بر این شبکه قابل انتقال و معامله است. هر توکن پکس گلد برابر با یک گرم طلای خالص است و از بالاترین استانداردهای کیفیت برخوردار بوده و توسط انجمن بازار شمش لندن نیز تأیید شده است.

کاربران می ‌توانند با سپرده ‌گذاری طلا در خزانه ‌های مربوطه، توکن ‌های پکس گلد دریافت کنند و در هر زمان که بخواهند این توکن ‌ها را به طلا تبدیل کرده و یا آن را مانند سایر ارزهای دیجیتال، خرید و فروش نمایند.

ویژگی ‌های ارز دیجیتال پکس گلد

• هزینه ‌های نگهداری پایین در مقایسه با طلای واقعی
• امنیت بالا
• نقدینگی بالا
• امکان سرمایه گذاری با هر میزان دارایی
• شفافیت
• کارمزد پایین

تتر گلد (XAUT)

تتر گلد، در ژانویه سال ۲۰۲۰ توسط شرکت معروف تتر لیمیتد (Tether Limited) با هدف تسریع دسترسی سرمایه‌ گذاران در بازار رمزارزها به فلز طلا راه ‌اندازی شد. تتر گلد یک توکن با استاندارد ERC-20 در بلاکچین اتریوم است؛ به همین دلیل می توان آن را با شبکه‌ های دیگری که با اتریوم سازگار هستند، ادغام کرد. برای مثال تتر گلد را می توان در شبکه‌ های دیگری مانند بایننس اسمارت چین نیز استفاده کرد.

هر توکن XAUT نماینده یک اونس طلای خالص مطابق با استانداردهای اتحادیه بازار شمش طلای لندن است که در خزانه ‌های امن سوئیس نگهداری می ‌شود. این ویژگی به تتر گلد ثبات و ارزش ذاتی بخشیده و آن را به یک دارایی جذاب برای‌ سبد سرمایه گذاری تبدیل کرده است. با توجه به قابلیت تقسیم ‌پذیری بالا، حتی سرمایه ‌گذاران با بودجه ‌های کوچک نیز می ‌توانند در این بازار حضور داشته باشند.

 ویژگی های ارز دیجیتال تتر گلد

• قابلیت تقسیم پذیری بالا
• ذخیره سازی آسان
• انجام معامله به صورت ۲۴ ساعته
• پشتیبانی فیزیکی قابل تأیید
• قابلیت تبدیل به طلای فیزیکی

گلد کوین (GLC)

گلد کوین یک ارز دیجیتال همتا به همتا و منبع باز است که در سال 2013 توسط یک توسعه‌ دهنده ناشناس معرفی شد. این ارز دیجیتال با الهام از بیت کوین، به دنبال ایجاد یک سیستم مالی آزاد و غیرمتمرکز برای همه افراد است. گلد کوین از الگوریتم اثبات کار استفاده کرده که به امنیت شبکه کمک کرده و از دستکاری در داده ‌ها جلوگیری می ‌کند.

این ارز دیجیتال بر روی یک بلاک چین عمومی و بدون مجوز ساخته شده است؛ به این معنی که هیچ نهاد مرکزی کنترل کننده ‌ای روی شبکه وجود ندارد و هر کسی می ‌تواند در آن شرکت کند. مقیاس پذیری و سرعت بالا از ویژگی ‌های مهم گلد کوین است که باعث شده است به عنوان یکی از بهترین ارزهای دیجیتال بر پایه طلا محسوب شود.

 این ارز دیجیتال با استفاده از بلوک ‌های بزرگ ‌تر و مکانیزم‌ های بهینه‌ سازی شده، توانایی پردازش حجم بالایی از تراکنش ‌ها با سرعت بالا را دارد. همچنین با بهره‌ گیری از الگوریتم‌ های رمزنگاری قوی و مکانیزم اجماع اثبات کار، گلد کوین امنیت بالایی را برای دارایی ‌های کاربران فراهم می کند.

ویژگی های ارز دیجیتال گلد کوین

• سرعت تأیید تراکنش
• تعویض پذیری
• کارمزد پایین
• امنیت بالا

دیجیکس گلد (DGX)

دیجیکس گلد، در سال 2014 توسط شرکت سنگاپوری دیجیکس گلوبال (Digix Global) ایجاد شده است. تیم بنیان گذار دیجیکس گلوبال از افراد با تجربه در حوزه مالی و فناوری تشکیل شده که با استفاده از فناوری بلاکچین، یک بستر امن و شفاف برای سرمایه‌گذاری در طلا را ایجاد کرده اند.

هر واحد دیجیکس گلد، نماینده یک گرم طلای فیزیکی است که در خزانه ‌هایی با امنیت بالا در سنگاپور و کانادا نگهداری می‌ شود و توسط اتحادیه شمش طلا تأیید و بیمه شده است. توکن ‌های دیجیکس گلد در صرافی‌ های ارز دیجیتال قابل معامله هستند و دارندگان آن ‌ها می ‌توانند در صندوق ‌های ETF طلا نیز شرکت کنند.

ویژگی های ارز دیجیتال دیجیکس گلد

• داشتن تیم توسعه دهنده قوی
• قابل معامله در مبادلات ارزهای دیجیتال
• کارمزد معاملات پایین

کینسیس گلد (KAU)

کاینسیس گلد توسط شرکت کاینسیس که یک پلتفرم جهانی تجارت و دارایی ‌های دیجیتال می باشد، راه ‌اندازی شده است. هر توکن KAU با یک گرم طلای سرمایه‌ گذاری پشتیبانی می‌ شود که در خزانه ‌های امن کاینسیس نگهداری می‌ شود.

یکی از ویژگی های منحصر به فرد کاینسیس گلد در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا، انعطاف ‌پذیری بسیار بالا است. با استفاده از کارت مجازی کاینسیس، دارایی‌ های KAU را می‌ توان به‌ سادگی و به صورت آنی در هر مکانی که کارت ‌های مسترکارت پذیرفته می ‌شوند، در معاملات روزمره استفاده کرد. علاوه بر این، KAU به دارندگان خود سود ماهانه ثابتی را پرداخت می‌ کند که از سهم کاینسیس گلد در کارمزدهای تراکنش شبکه حاصل می ‌شود و به صورت خودکار به حساب کاربران واریز می‌ شود.

ویژگی های ارز دیجیتال کاینسیس گلد

• ارائه کارت مجازی بین ‌المللی
• سود ماهانه ثابت
• قابلیت استفاده در پرداخت ‌های روزمره
• پشتیبانی قوی

ملد گلد (GOLD$)

مِلد گلد یک پلتفرم نوآورانه است که با توکن‌ سازی طلا، شفافیت و امنیت را در معاملات طلا افزایش داده است. هر توکن مِلد نماینده یک گرم طلای فیزیکی است که در انبارهای امن نگهداری می ‌شود. با استفاده از کیف پول ‌های آلگوراند، دارندگان این توکن‌ ها می ‌توانند به راحتی و با سرعت بالا، طلا را خرید و فروش کنند و از نوسانات بازار بهره ‌مند شوند. در واقع، مِلد با حذف واسطه‌ ها و کاهش هزینه‌ های معاملاتی، سرمایه‌ گذاری در طلا را به یک تجربه کاربری ساده و جذاب تبدیل کرده است.

مزیت کلیدی مِلد در استفاده از فناوری بلاکچین آلگوراند نهفته است. این فناوری با ارائه یک دفتر کل توزیع شده و غیرقابل تغییر، امکان ردیابی دقیق هر یک از توکن ‌های طلا را فراهم می ‌کند. همچنین با استفاده از الگوریتم اثبات سهام، آلگوراند به عنوان یکی از امن ‌ترین و کارآمدترین شبکه‌ های بلاکچین شناخته می‌ شود.

ویژگی های ارز دیجیتال ملدگلد

• کارمزد بسیار پایین
• سرعت بسیار بالا
• شفافیت و قابلیت ردیابی
• فناوری پیشرفته

تی گلد (TXAU)

تی گلد یک استیبل‌کوین با پشتوانه طلا بر روی بلاک چین اتریوم است که توسط شرکت Aurus راه‌ اندازی شده است. هر توکن تی گلد توسط ۱ گرم طلا با عیار ۹۹.۹۹% در گاوصندوق‌ های حسابرسی شده و بیمه شده ذخیره می ‌شود و قابل بازخرید است.

۵۰ درصد از کارمزدهای تراکنش تولید شده توسط تی گلد بین دارندگان AurusX (AX) توزیع می ‌شود. AurusX توکن اصلی اکوسیستم Aurus است که یک شبکه گسترده و خودگردان از شرکت‌ های فعال در حوزه فلزات گران بها می باشد. با همکاری پلتفرم Aurus، امکان تولید و توزیع جهانی توکن ‌های دیجیتال با پشتوانه‌ طلا، نقره و پلاتین فراهم شده است.

ویژگی های ارز دیجیتال تی گلد

• قابلیت مبادله پذیری
• سهولت استفاده
• قابلیت بازخرید
• امنیت بالا

پرث مینت گلوبال (PMGT)

توکن PMGT یک توکن رمزنگاری شده می باشد که توسط تروویو (Trovio)، که یک سازمان فین تک است منتشر شده است. وایت پیپر این پروژه نشان می ‌دهد که این توکن با همکاری پِرت مین و تروویو با هدف تبدیل طلا به یک دارایی توکن‌ شده امن، کارآمد، شفاف و نوآورانه ایجاد شده است. این پلتفرم به دنبال ارائه فرصتی به کاربران بلاکچین برای معامله و نگهداری طلای سپرده‌ گذاری شده در در بانک مرکزی Perth Mint است.

پرث مینت روی بلاک چین اتریوم با استفاده از استاندارد ERC20 ایجاد شده است و توسط طلای تضمین شده توسط دولت استرالیا پشتیبانی می‌ شود. ویژگی منحصر به‌ فرد PMGT نبود هزینه ‌های جانبی مانند نگهداری، انتقال و تبدیل است که آن را به یکی از بهترین ارزهای دیجیتال بر پایه طلا برای سرمایه‌ گذاران تبدیل کرده است.

ویژگی های ارز دیجیتال پرث مینت گلوبال

• حذف کامل هزینه ‌های جانبی
• کاهش زمان تأیید تراکنش
• امنیت بالا
• توزیع عادلانه

آراس گلد (AWG)

آراس گلد یکی دیگر از ارزهای دیجیتال بر پایه طلا است که توسط شرکت Aurus Technologies Ltd در سوئیس ایجاد شده است. طلا در گاوصندوق‌ های مختلف سراسر جهان به عنوان پشتوانه AWG، نگهداری می‌ شود. این زیرساخت ذخیره ‌سازی غیرمتمرکز، از طریق شبکه ‌ای گسترده از شرکا در مکان ‌هایی مانند کانادا، زوریخ و سنگاپور ایجاد شده است. هر یک واحد از آراس گلد برابر با یک گرم طلا ۹۹.۹۹ درصد با گواهی کیفی LBMA (انجمن بازار فلزات گران بهای لندن) است.

آراس با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین اتریوم و پالیگون، اکوسیستمی را شکل داده که در آن، طلا به صورت دیجیتال و با حفظ استانداردهای بالا قابل معامله است. این رویکرد، در مقایسه با رقبایی که از سیستم‌ های ذخیره‌ سازی متمرکز استفاده می‌ کنند و زیرساخت توکن غیرمتمرکز ندارند، امنیت و شفافیت بیشتری دارد. به این ترتیب، آراس گلد با توزیع ریسک در گاوصندوق ‌های مختلف، از سرمایه‌ گذاران در برابر حوادث غیرمنتظره محافظت می ‌کند و اعتماد به این توکن دیجیتال را افزایش می ‌دهد.

ویژگی های ارز دیجیتال آراس گلد

• امنیت بالا
• شفافیت بالا
• پشتیبانی توسط گواهی‌ نامهLBMA
• سیستم ذخیره سازی غیرمتمرکز

کش تلکس (CTLX)

کش تلکس ادعا می ‌کند که یک اکوسیستم پشتوانه دارایی و یک شرکت مالی مبتنی بر بلاک چین در آفریقا و خاورمیانه است. CTLX توکن بومی این پلتفرم است که هر واحد از آن نشان ‌دهنده یک گرم طلای محافظت شده در صندوق ذخیره کش تلکس است. تمام دارایی ‌های موجود در این صندوق بیمه شده و مورد حسابرسی قرار گرفته ‌است و قابل تایید عمومی است.

صندوق های تلکس از سکه دیجیتال CTLX حمایت می ‌کنند و ارزش این سکه مستقیما به ارزش دارایی‌ های واقعی مثل طلا، الماس، نقره و املاک گره خورده است. زمانی که توکن های کش تلکس برای اولین بار به فروش رسیدند، پول جمع‌آوری شده برای خرید دارایی ‌های واقعی هزینه شد. در ادامه این صندوق به کار خود ادامه داد و از پول‌ هایی که از طریق خدمات مختلف مثل وام دادن، خرید و فروش سکه و هزینه ‌های استفاده از کارت‌ های اعتباری به دست می ‌آورد، برای خرید دارایی‌ های بیشتر استفاده می ‌کرد.

ویژگی های ارز دیجیتال کش تلکس

• توزیع عادلانه
• امکان بررسی وضعیت تراکنش ها توسط کاربران
• صندوق های سرمایه گذاری با دارایی های مختلف
• نگهداری طلاهای پشتوانه در خزانه ‌های بیمه شده

جمع بندی

برخلاف خرید فیزیکی طلا که نیازمند صرف زمان و نگهداری در مکانی امن است، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم می‌ کنند تا با چند کلیک ساده و بدون مشکل طلا را به سبد سرمایه گذاری خود اضافه کنند. برخی از بهترین رمزارزها بر پایه طلا که گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری به شمار می روند عبارت است از: پکس گلد، تتر گلد، گلد کوین، دیجیکس گلد، کینسیس گلد، ملد گلد و تی گلد که دارای پشتوانه طلا فیزیکی هستند.

با این حال سرمایه ‌گذاری در این رمزارزها خالی از ریسک نیست، اگرچه این رمزارزها به قیمت طلا وابسته هستند اما به دلیل ماهیت بازار ارزهای دیجیتال، این ارزها ممکن است با نوسانات قیمتی مواجه شوند؛ به همین دلیل قبل از هرگونه اقدامی برای سرمایه گذاری روی این رمزارزها، لازم است که وضعیت بازار در صرافی دیجیتال را تحلیل کنید.